Главная > Банкротство > Судебные процедуры при банкротстве

Судебные процедуры при банкротстве

Судебные процедуры при банкротстве

Проблемному заемщику очень важно знать про судебные процедуры при банкротстве, так как это дает возможность защищать свои права на заседаниях суда, а также уменьшать размер своих финансовых обязательств перед кредиторами.

В статье мы подробно разберем каждый этап таких мероприятий, что даст вам ценную информацию для размышлений. Ну, а в конце сделаем основные выводы и подскажем, куда можно обратиться за решением данной проблемы.

Содержание

Судебные процедуры банкротства юридического лица

Наблюдение – первая процедура, которую вводит суд в банкротстве

Ее цель – это сохранение активов потенциального банкрота. В течение этого этапа происходит финансовый анализ компании, формируется список кредиторов, и собираются кредиторы для принятия решения по предприятию.  

Период наблюдения должен составлять не больше семи месяцев после подачи иска о несостоятельности. В течение этого этапа компания работает как обычно. При этом снимаются все финансовые ограничения на деятельность компании: аресты, взыскания и начисление штрафов.  

Однако суд накладывают следующие несущественные запреты:   

  • Не позволяется проводить сделки без согласия управляющего, сумма которых больше пяти процентов от балансовой цены активов.
  • Не позволяется без согласия управляющего совершать сделки по кредитам.
  • Учредители не имеют право выплачивать доходы и дивиденды.
  • Также собственники компании не имеют право закрывать организацию.

Полномочия временного управляющего на данном этапе

Именно суд принимает решение о назначение кандидатуры специалиста после того, как будет принято заявление в суд о банкротстве.   

Управляющий размещает сообщение о назначении этапа наблюдения на предприятии в газете «Коммерсант» и федеральном реестре о банкротстве. Теперь кредиторам необходимо в течение тридцати дней предъявить требование к потенциальному банкроту, чтобы принять участие в первом заседании.

Назначенный управляющий может получать любые финансовые данные от руководства компании, ее партнеров, а также государственных учреждений. Причем это их обязанность, а не право предоставлять информацию.

После этого он анализирует финансовое состояние неплательщика, чтобы выявить возможное умышленное банкротство и проверить предприятие на наличие сомнительных сделок. Далее ему нужно подготовить предложения о дальнейшей деятельности компании.

Первое собрание кредиторов

Теперь он собирает первое заседание кредиторов и включает следующие вопросы для обсуждения:

  • Доклад управляющего с рекомендациями, куда также прикреплены финанализ коммерческой организации, отчет о возможном преднамеренном банкротстве и указания, что необходимо делать дальше в отношении процедуры банкротства.
  • Вопрос обсуждения кандидатур управляющих на следующий этап несостоятельности компании. Правом голосовать за них обладают только кредиторы. Они также могут определять критерии их выбора.
  • Кредиторы выбирают следующую процедуру банкротства предприятия. Это три мероприятия: конкурсное производство, финансовое оздоровление и внешнее управление. Либо стороны принимают решение заключить мировое соглашение.
  • Решается вопрос о необходимости реестродержателя кредиторов. Им может стать специальная компания, которую пригласили со стороны, либо сам управляющий.
  • Вопрос собрания комитета кредиторов. От пятидесяти кредиторов заседание считается обязательным. Иначе это считается лишь правом.

После голосования по этим вопросам и проведения собрания судебная инстанция принимает решение, что делать дальше с предприятием.

Процедура финансового оздоровления

Это мероприятие напоминает реструктуризацию долга у физических лиц, и оно необходимо, чтобы компания улучшила свое финансовое состояние и продолжила платить по своей задолженности

Важно отметить, что для запуска этого предприятия, необходимо обеспечение в виде залога собственности, поручительства либо, например, банковской гарантии.   

При этом данный этап длится не более двух лет с момента, когда было принято заявление судом о банкротстве. Кредиторы либо сам должник оправляют в судебный орган антикризисный план и график гашения задолженности. После этого независимый управляющий собирает заседание заинтересованных сторон и проводит голосование. При соответствующем решении, суд назначает финансовое мероприятие. Кроме этого приостанавливаются взыскания и наложение штрафных санкций.  

Топ-менеджмент продолжает работать в прежнем режиме. На этом этапе существуют незначительные ограничения в деятельности предприятия: точно такие же, как в мероприятии «наблюдение».   

Из функций независимого управляющего можно отметить такие, как контроль над оплатой долгов и сбор информации для кредиторов. Если заемщик задерживает выполнение финансовых обязательств, то специалист привлекает поручителей для выплаты задолженности.

Процедура внешнего управления

Важно отметить, что это тоже мероприятие восстановления платежеспособности коммерческой организации. Управление компанией осуществляется арбитражным управляющим по решению суда.

Период действия должен составлять до двух лет, но не более. При этом на владельцев предприятия накладываются существенные ограничения. Теперь они должны найти финансовые источники для выполнения своих финансовых обязательств. Перейдем к следующему мероприятию.

Этап конкурсного производства

Такая процедура направлена исключительно на закрытие коммерческой организации. Считается, что это мероприятие — самая серьезная мера при банкротстве должников.

Срок действия составляет шесть месяцев, а сам этап может вводиться без ограничений по количеству. Необходимо пояснить, что основная его цель – это выплата задолженности кредитору в том размере, насколько это возможно. Поэтому не все требования могут быть удовлетворены, если у предприятия больше нет средств для этого дела. После окончания процедуры такая задолженность списывается.

Нужно сказать, когда введена эта процедура, компания становится официальным банкротом. А после получения заявления судом о банкротстве, она считается скорее потенциальным кандидатом на этот неприятный статус.  

В течение шестидесяти дней после сообщения в «Коммерсанте» и федеральном реестре банкротов кредиторы уже не могут попасть в реестр бенефициаров. Поэтому такие лица могут рассчитывать на получение долга в последнюю очередь.

Топ-менеджмент лишается прав на управление компанией, так же как и владельцы предприятия.

Функции независимого управляющего на данной процедуре

Такой специалист называется конкурсным управляющим. Его обязанности заключаются в следующем:

  • Проведение финансового состояния банкрота;
  • Анализ сомнительных сделок;
  • Оценка и распродажа собственности банкротной компании;
  • Привлечение к ответственности топ-менеджмента и владельцев, если на то есть причины.

Далее назначенный специалист осуществляет выплату задолженности компании кредиторам. После чего он выступает на заседании суда с отчетом о проделанной работе и передает документы в архив.

В течение 1-2-х месяцев судебная инстанция связывается с налоговой службой и передает ей всю информацию о ликвидации коммерческой организации. А налоговики «вычеркивают» компанию из реестра юридических лиц.

Судебная процедура «Мировое соглашение»

После того, как было получено заявление в суд о банкротстве, он может предложить сторонам решить проблему путем переговоров, обговорив дальнейшие условия удовлетворения требований кредиторов. Сама компания будет дальше функционировать и выплачивать долги на основании принятого решения на собрании сторон.

При этом бенефициары долга оставляют за собой право снова подать иск, если мероприятие не реализуется. Кстати оно будет введено, если кредиторы первой и второй очереди получат средства от должника. Вообще такая мера принимается при голосовании большинством кредиторов – ее фиксируют документально и могут указывать данные о регламенте и времени погашения задолженности.  

Что может включать в себя мировое соглашение

  • Это может быть информация о том, в каких случаях будут исполнены финансовые обязательства потенциального банкрота. Например, прощение долга, конвертация денежных претензий в разные виды ценных бумаг.
  • Данные о схеме получения платежей и ее сроке, а также об их изменениях.
  • Например, в каких случаях изменяется процентная ставка или вообще отменяется ее начисление;

Важно сделать следующее замечание: мировое соглашение не должно ухудшать положение тех лиц, которые голосовали против его принятия. Например, это касается топ-менеджеров.

Судебные процедуры банкротства физического лица

В данной части статьи речь пойдёт о том, что ждет потенциального банкрота, если заявление о его несостоятельности будет положительно принято судебным органом. Обычно уже в самом начале судебного процесса назначается определенная процедура, которая должна решить, признавать ли физическое лицо окончательным неплательщиком.

В федеральном законе прописаны следующие процедуры: реструктуризация долга, реализация имущества и мировое соглашение. Давайте последовательно их разберем, чтобы понять, что ждет должников в дальнейшем.

Что такое реструктуризация долга, и в каких случаях она устанавливается  

Реструктуризация включает в себя анализ всей задолженности должника и формирование приемлемого для него и кредитора графика платежей. Также нужно добавить, что в расчет идет только основная сумма финансового обязательства, а проценты и штрафные взыскания исключаются из начисления в долг.

Таким образом, размер задолженности уменьшается, что облегчает долговое бремя плательщика. Кстати иногда в соответствии с судебным решением могут снизить некоторую долю основного долга по займу. Это аспект реструктуризации является большим преимуществом для должника.   

Но важно заметить, что такая судебная процедура будет устанавливаться, когда физическое лицо представит явные доказательства, что имеет постоянный источник дохода, в том числе и зарплату. Из обзора судебной практики можно увидеть, что юридическая инстанция назначает пересмотр долгов при заработке от тридцати тысяч рублей и выше – такая статистика дается по Москве и её области. В других регионах размер может варьироваться. Что же еще говорит суд о банкротстве физических лиц относительно этой процедуры. 

Такое мероприятие может действовать не больше трёх лет. В создании плана могут участвовать обе стороны: и бенефициар задолженности, и хронический неплательщик. А арбитражному управляющему необходимо в двухмесячный срок сформировать список кредиторов, который даст понимание, кому и сколько должен заплатить потенциальный банкрот. Этот факт обязательно надо учесть при реструктуризации долга.

После этого назначается заседание кредиторов, на котором проходит голосование по поводу плана пересмотра долгов. Неплательщик тоже участвует в этом собрании, но его голос не учитывается в повестке дня. Встречу организовывает финансовый управляющий.

Дополнительная информация по данной судебной процедуре

В период действия плана реструктуризации физическое лицо обязано платить основной платеж задолженности, который не включает в себя проценты и пени, о чем мы говорили еще выше. Также вы должны знать то, какие ограничения существуют при реализации такого мероприятия. 

  • Когда гражданин пытается взять займ у банка или у другого человека, он должен сообщить, что он подал заявление в суд о признании банкротства и проходит одну из судебных процедур.
  • Потенциальный банкрот не имеет права в течение этого времени участвовать как учредитель компании, а также заниматься инвестированием, в том числе покупать и продавать ценные бумаги. Сюда еще можно добавить ограничение на проведение сделки на безвозмездной основе.

Если у вас есть какие-либо финансовые требования к должнику на этом этапе, то необходимо напрямую обращаться в судебную инстанцию. При этом запрещается реализация имущества и заложенной собственности по запросу кредиторов.   

Преимуществом судебной процедуры реструктуризации заключается в том, что после её окончания физическое лицо становится свободным от требований кредиторов. А самое главное, гражданин больше не считается потенциальным банкротом.

Но трудность в том, что лицо должно стабильно выплачивать долг весь срок в соответствии с установленным планом. Если он этого не будет делать, то судебная инстанция может отменить процедуру реструктуризации долга и перейти к другому неприятному этапу – продаже собственности на торгах в результате несостоятельности. Для этого нужно повторно подать заявление в суд о банкротстве. Причиной же изменения судебной процедуры может стать уменьшение стабильного дохода. Но об этом нужно заявить в суд должнику, либо, например, арбитражному управляющему. Но давайте перейдем к рассмотрению следующего вида процедуры.

В чем заключается мероприятие по реализации собственности после банкротства гражданина

Большая часть дел, которые принимает суд о банкротстве, завершается взысканием собственности на торгах. Плюсом здесь является то, что после этого списывается вся задолженность, и банкрот начинает новую жизнь.

Но важно знать следующий нюанс – есть собственность, которую суд не может отнять ни при каких обстоятельствах. Об этом свидетельствует статья 446 Гражданского Процессуального Кодекса. Но, чтобы быть точно уверенным, необходимо перед тем, как пройдет суд о банкротстве физических лиц, получить консультацию юристов в отношении своего имущества. Профессиональные специалисты должны рассказать, как действовать в таком случае.   

В этой судебной процедуре ваша собственность становится конкурсной массой, которую финансовый управляющий будет реализовывать на аукционе. Решение об этом обычно принимается в самом начале суда о банкротстве либо после применения реструктуризации задолженности.      

Как уже писалось выше, если потенциальный банкрот не имеет стабильного дохода, чтобы выплачивать долги кредиторам по плану, судебная инстанция практически сразу вводит реализацию собственности неплательщика.  

В каких случаях назначается реализация имущества

Мероприятие устанавливается судом, когда программа пересмотра долгов:

  • не была озвучена на заседании кредиторов;
  • не получила согласия на встрече кредиторов либо на заседании суда;
  • была прекращена из-за некорректных действий неплательщика, противоречащих программе реструктуризации;
  • судебная инстанция не приняла данный план.

Такая вышеуказанная процедура не проводится, когда потенциальный банкрот находится под судебным процессом за экономические правонарушения.

Основные моменты в отношении взыскания собственности

Продажа с аукциона назначается на период не больше шести месяцев. Опыт говорит, что суд устанавливает срок на взыскание имущества от четырех до шести месяцев.

В течение этого срока арбитражный управляющий создает список собственности, который потом включается в конкурсную массу, чтобы взыскать в пользу кредиторов. Далее идет проверка имущества должника: если обнаруживается, например, невключённая ранее недвижимость, то в соответствии с судебным решением она также будет продана на торгах. Этот нюанс вам должен разъяснить на консультации компетентный специалист.

Специалист по работе с банкротством физического лица делает оценку собственности неплательщика и выставляет ее на продажу на электронных площадках. При этом можно использовать услуги независимого оценщика для более объективного определения стоимости имущества.  

Обзор судебной практики по данной судебной процедуре

Достаточно часто, в течение срока реализации на торгах, потенциальные банкроты подают прошение в суд, чтобы он исключил их заработную плату от взыскания в пользу кредиторов. И это имеет смысл, так как федеральный закон о несостоятельности указывает на то, что сумма в десять тысяч рублей может не включатся в конкурсную массу. Если говорить про практику, то в большинстве случаев суды принимают решения об этом в пользу банкротов, так как у физических лиц должна быть возможность обеспечивать свою жизнь на приемлемом уровне.   

Но есть ситуации, когда по заявлению в суд о банкротстве увеличивается сумма, которая не попадает под взыскание. Это возможно в тех областях страны, где прожиточный минимум больше заявленной суммы по закону. А также, если у потенциального банкрота на содержании есть малолетние члены семьи.

Часто случается, что хронический неплательщик не имеет ничего кроме единственного жилья и средств, необходимых для ведения деятельности. А это означает, что они будут исключены из конкурсной массы. Поэтому обычно судебная инстанция банкротит физическое лицо и списывает всю его задолженность. При этом учитывается отчет арбитражного управляющего, в котором указаны все данные о финансовом положении должника.   

Чтобы оставить такое имущество в своей собственности, необходимо проконсультироваться с компетентными специалистами для избегания подводных камней в этом деле.  

Начало новой жизни без финансовых долгов

После окончания процедуры реализации имущества финансовый управляющий принимает решение о том, какие суммы перечисляются на каждого из всех кредиторов.

Когда закончится этот этап банкротства, возможные требования кредиторов будут дальше приниматься только через судебный орган, а все долги будут списаны. Поэтому у должника начинается новая жизнь без финансовых обязательств.

Судебная процедура «Мировое соглашение»

Третьей процедурой по закону является мировое соглашение, которое после того, как истец обратился в суд о банкротстве, по статистике используется меньше вышеуказанных мероприятий. В этом случае плательщик и кредиторы смогли прийти к договоренности по поводу дальнейших шагов по оплате задолженности. При этом именно суд принимает решение утвердить соглашение, а заемщик перестает быть потенциальным банкротом.

Наша компания ЮрлексПроф может помочь решить вопрос с банкротством. Если вы хотите банкротить себя или компанию, то наши профессиональные юристы помогут вам в этом деле. Закажите эту услугу уже сейчас, и проблема будет устранена в короткий срок.

Консалтинговая компания «ЮрлексПроф»